پولشویی

امروز با موضوع بررسی جرم پولشویی با شما هستیم.

نکات مهم در بررسی جرم پولشویی

• آیا می­دانید پولشویی چیست؟
• آیا از جرم بودن پولشویی اطلاع دارید؟
• آیا می­دانید این جرم در چه قانونی مورد پیش­بینی قرار گرفته و مجازات جرم پولشویی چیست؟

پولشویی به­  معنی قانونی و مشروع جلوه دادن پول‌هایی است که از راه‌های غیرقانونی به‌دست می‌آیند با استفاده از شیوه‌­هایی که باعث پنهان شدن منشأ غیرقانونی آن پول‌ها می‌شود.

پولشویی عملی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون که بعضاً منشأ مشخصی هم ندارند قانونی می‌شود.

به عبارت دیگر پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف و مجرمانه به پول‌های به ظاهر تمیز تبدیل می‌شوند و در اقتصاد به ­کار گرفته می­‌شود.

پولشویی به عنوان یک جرم مالی تأثیر منفی زیادی همانند بی ­اعتمادی به نظام مالی کشور، خروج پیش­‌بینی نشده سرمایه از کشور، بی­ ثباتی بازار مالی و… بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای می‌گذارد.

به همین دلیل اکثر قانون‌گذاران از جمله قانون‌گذار کشور ما به وضع قانون در این زمینه پرداخته­ اند.

عنصر قانونی به این معنی است که رفتار انجام شده در قانون جرم محسوب شود.

جرم پولشویی، قانون مبارزه با پولشویی  که در سال 1386 به تصویب مجلس شورای اسلامی رسیده و آیین ­نامه اجرایی ان است. ماده دو این قانون به تعریف و بیان مصادیق جرم پولشویی پرداخته است.

طبق ماده مذکور پولشویی عبارتست از:

الف- تحصیل (به دست آوردن)، تملک (مالک شدن)، نگهداری یا استفاده از عواید (درآمد) حاصل از فعالیت­های غیرقانونی با علم به این­که به ­طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به ­دست آمده باشد.

ب- تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی (درآمد) که به ­منظور پنهان کردن منشاء غیرقانونی ان با علم به این­که به­ طور مستقیم یا غیر مستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به ­نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب ان جرم نگردد.

ج- اخفاء (مخفی کردن) یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشاء، منبع، محل، نقل و انتقال، جابجایی یا مالکیت عوایدی (درآمد) که به ­طور مستقیم یا غیرمستقیم درنتیجه ی جرم تحصیل (به دست آمده) شده باشد.

عنصر مادی جرم پو­لشویی

منظور از عنصر مادی این است که افراد مرتکب رفتار مجرمانه شوند.

به صورت انتقال فیزیکی مال یا درآمدهای حاصل از جرم، مخفی کردن ماهیت واقعی مال حاصل از ارتکاب جرم، انتقال وجه یا هر نوع مال دیگری از طریق مؤسسات مالی، تحصیل (به دست آوردن) و استفاده از اموال و عایدات (درآمدهای) ناشی از جرم انجام می­‌پذیرد.

جرائمی که در ایران منشأ جرم پولشویی است عبارت از اخاذی، ارتشاء (رشوه گرفتن)، اختلاس، کلاهبرداری و جرائم مواد مخدر، قاچاق کالا، سرقت، آدم­ربایی، قتل و فحشاء، سپرده­ گذاری بانکها یا مؤسسات مالی و اعتباری و… است.

جرم پولشویی جرمی مقید به نتیجه مجرمانه خاص است.

از معمول‌ترین روش‌های پولشویی این است که مرتکبان ان اقدام به تأسیس شرکت‌های مختلف برای نقل‌ و انتقال پول‌های کثیف و هم‌چنین اقدام به هزینه کردن این گونه پول‌ها در امور گوناگون می‌کنند.

شیوه‌های دیگر پول‌شویی سرمایه‌گذاری موقت در بنگاه‌های تولیدی-تجاری قانونی، سرمایه‌گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمان‌های خیریه تقلبی،سرمایه‌گذاری در بازار طلا و الماس و جواهرات، شرکت در مزایده‌های آثار هنری و اجناس عتیقه، برگزاری کنسرت موسیقی و  انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مثل سوئیس می‌باشد به صورتی که پول کثیف زمانی که در فعالیت‌های قانونی وارد و سرمایه‌گذاری می‌شود، در طول گردش و دست‌به‌دست شدن با پول‌های تمیز آمیخته می‌شود، تا جایی که شناسایی ان ناممکن می‌شود.

عنصر معنوی جرم پولشویی

 از دو جزء سوء نیت عام و سوءنیت خاص تشکیل می­شود و سوءنیت عام یعنی انجام این اقدامات به ­طور عامدانه (از عمد و قصد) و آگاهانه است و سوءنیت خاص یعنی قصد مرتکب در حصول نتیجه مجرمانه که همان دستیابی به سودهای کلان است.

 از مفهوم ماده 2 و تعریف جرم پولشویی چنین برمی­ آید که این جرم همیشه مؤخر (پس از) بر یک جرم اصلی است و به­ عبارتی پولشویی یک جرم فرعی و تبعی است. پس در مبحث مجازات جرم پولشویی باید مجازاتهای جرم اصلی را نیز درنظر گرفت.

البته ممکن است مرتکبین جرم اصلی اشخاصی غیر از پولشویان باشند که در عمل نیز معمولاً چنین است و این موضوع در بحث تعیین مجازات بسیار مهم است. مجازات جرم پولشویی در ماده 9 قانون مبارزه با پولشویی مورد حکم قرار گرفته است.

مجازات جرم پولشویی

به موجب این ماده مرتکبین جرم پولشویی علاوه بر استرداد (پس دادن) درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم  مشتمل (شامل) بر اصل و منافع حاصل (و اگر موجود نباشد، مثل یا قیمت ان) به جزای نقدی به میزان یک­ چهارم عواید (درآمد) حاصل از جرم محکوم می­شوند که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز گردد.

منظور از یک­ چهارم عواید (درآمد) حاصل از جرم، عواید حاصل از جرم پولشویی است، نه عواید (درآمد) حاصل از جرم منشأ طبق تبصره یک این ماده چناچه عواید حاصل به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته باشد، همان اموال ضبط خواهد شد.

صدور و اجراء حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از ان در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشأ مشمول این حکم قرار نگرفته باشد.

به موجب تبصره 3 مرتکبین جرم منشأ، در صورت ارتکاب جرم پولشویی، علاوه بر مجازات­های مقرر

مربوط به جرم ارتکابی (جرم منشأ)، به مجازات­های پیش ­بینی شده در قانون مبارزه با پولشویی نیز محکوم خواهند شد.

از دیگر نکاتی که در مبحث مجازات باید به ان توجه نمود درجه مجازات و امکان وجود نهادهایی همچون

تعلیق، تخفیف و تبدیل مجازات در این درجه مجازات است.

با توجه به اینکه میزان مجازات جرم پولشویی به میزان مال حاصل از جرم بستگی دارد، تعیین درجه

مجازات پس از بررسی عواید (درآمد) حاصل از جرم میسر می­گردد.

در مورد قابل گذشت بودن یا نبودن جرم پولشویی باید گفت با توجه به اینکه اصل بر غیرقابل گذشت

بودن جرائم است و جرائم قابل گذشت در قانون احصاء (نام برده شده‌اند) شده ­اند با توجه به نبودن نص (متن) در این مورد جرم پولشویی مشمول جرائم غیرقابل گذشت است.

دادسرای ویژه جرایم اقتصادی تهران

در مورد دادگاه صالح به رسیدگی در جرم پولشویی ماده 11 قانون مبارزه با پولشویی مقرر داشته شعبی

از دادگاه­‌های عمومی تهران و در صورت نیاز در مراکز استان­ها به امر رسیدگی به جرم پولشویی و جرائم

مرتبط اختصاص می­یابد.

لازم به ذکر است در این زمینه دادسرای ویژه‌­ای در شهر تهران به جرائم پولشویی رسیدگی می­نماید.

همچنین به موجب ماده 12 این قانون در مواردی که بین دولت ایران و سایر کشورها قانون معاضدت (همکاری و همیاری)

قضایی و اطلاعاتی در امر مبارزه با پولشویی تصویب شده باشد، همکاری طبق شرایط مندرج در توافقنامه صورت خواهد گرفت.

وکیل پرونده های پولشویی در تهران

از انجا که جرم پولشویی از جرائم اقتصادی مهمی است که کشف و اثبات ان به سادگی امکانپذیر

نمی­باشد، اشخاص عادی بدون داشتن آگاهی لازم، ممکن است  مواجه با مشکلاتی در جهت اثبات

و ارائه دلایل اثباتی گردند و ممکن است موجب ضرر و زیان مالی و حیثیتی انان گردد.

این امر نیازمند مراجعه به وکلای با سابقه و مجرب می باشد.

گروه وکلای مهر با سرپرستی محمدرضا مهری وکیل و قاضی سابق دادگستری با به کارگیری

تعداد زیادی از وکلای پایه یک دادگستری و کارآموزان وکالت، به ­طور تخصصی در جرائم مالی

همچون جرم پولشویی، پاسخگوی سؤالات و مشکلات شما شهروندان محترم می‌باشند.

برای دریافت مشاوره کیفری با وکیل پایه یک دادگستری و عضو گروه وکلای مهر، همه روزه از با شماره‌های زیر تماس حاصل فرمایید.

021-88795408

021-88796143

09120067665

تعیین وقت مشاوره حضوری با وکیل پایه یک دادگستری، درخواست مطالعه پرونده توسط وکیل

پایه یک دادگستری، درخواست وقت مشاوره با محمدرضا مهری، مدیر موسسه حقوقی مهر پارسیان، از طریق مدیر داخلی دفتر گروه وکلای مهر امکان پذیر است.

09120067669

موسسه حقوقی مهر پارسیان